私自办理pos机违法吗,个人办理pos机违法吗
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6、刷pos机违法吗
请问办理POS机给客户自己刷卡 ,犯法吗?
那☆是肯定犯法的,处理要依金额定,使用销售点终端机具(POS机)等方核敬悄法,以虚构交易、虚开价格、现金退⌒ 货等方式向信用ka卡 持卡人直接支付现金,情节严重的行为,以非法→稿嫌经营罪定罪改渣处罚,以维『护国家的信用ka卡 管理秩序。
个人办理pos机违法吗
个人办理POS机是不违法的,因为央行正式出台的《银行ka卡 收单业务管理法》,为个体≡工商户受理信用ka卡 资格松绑。POS机刷信用ka卡 已基本无障碍,除个别银行仍有限制外,大部分银行已可接受个体户,以』个人结算账户做收单的信用ka卡 受理资格申⌒ 请。个别银行仍然没有全面放开。
但是如果个人办理pos机恶意▅自己刷卡 的,就是属于违规行为了,要受到法律追究。提供犯罪工具,经营非法产品也将受到法律制裁。
法律依据
《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事■案件立案追诉标准的规定(二)》第五十四条 [信用ka卡 诈骗案(刑法第一百九十六条)]进行信用ka卡 诈骗活动,涉嫌下列情形之︾一的,应予立案●追诉液旁镇:(一)使用伪造的信用ka卡 ,或者使用以虚假的身份zheng 明骗领的信用ka卡 ,或者使用作废↓的信用ka卡 ,或者冒用他人信用ka卡 ,进行诈骗活动,数额在五千元以上的;(二)恶意透支,数额在一万∏元以启返上的。本条ㄨ规定的“恶意透支”,是︽指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个︾月仍不归还的。恶意透支,数额在一万元以上不满十万元的,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情闹粗节显著轻微的,可以依法不①追究刑事责任。
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个人申请pos机刷信用ka卡 违法吗?
个人申请pos机正常使用可以的,但是如果去刷信用ka卡 就有点违法了
给别人办理pos机违法吗
虽然这个不违法,可是也不能因为使用跳码机而被监管。现在个人申请pos机的门槛很低◤,有的时候甚至只需要提供盯带枝身份zheng 即可办理。
法律依据:
《中华人民共和▲国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物,数额较大的←,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金额巨大或者有其他严重情节的,行链处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒凯敏刑或者无期徒刑,并处罚金或者】没收财产。本法另有规定的,依照规定。
第一百九十二条以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
单位犯前款ㄨ罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规【定处罚。
私人办理pos机给人刷信用ka卡 违法吗?
私人办理pos机给人刷信用ka卡 是违法的
违反国家规◣定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向〖信用ka卡 持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的←规定,以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为,数额在100万元▽以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造〖成金融机构经济损失10万元以◇上的ζ,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”
根据上述刑法条文及司法唯如解ζ释的规定,利用POS机进行信■用ka卡 自己刷卡 构成非法经营罪的构成要件的客观方面包括如下三个内容:(一)违反〗禁止利用POS机进行信□ 用ka卡 自己刷卡 的国家卐规定;(二)有使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向︻信用ka卡 持卡人直接支付现金的行为;(三)情节严重,达到了刑法制裁的标准。这三个内容完整的构成了非法经营罪的客观方ω 面,缺一绝虚♀不可,否则将不构成非法经营罪。
而且进一步的,无论是否用自己的信用ka卡 ,只要是自己刷卡 都是违』法的。具体解释:1、用自己的给自己信用ka卡 刷卡,是银行不允许的。2、但由于监管漏洞,如果次◥数较少(少于3次),并且金额小于10000元的,银行可能不会追究。此时自己刷◎卡 也是要交手续费的0.5以上。
自己刷卡 社会危害:
1、首先,信用ka卡 自己刷卡 增加了我国金融秩序中的不稳∏定因素。我国对于金融机构有严格的准入制度,对金融机构资金的流入流出都有一系列严格的规定予以监控。那些不法分子联合商户通过虚拟机刷卡消费等不真实交易,变相从事信用ka卡 取现业务等行为却游离在法律的框架之外,违反了国∮家关于金融业务特许经营的法律规定。2、背离了人民银行对现金管理的有关规定,还可能为“喜钱 ”等不法行为提♂供便利条件,这无疑给我国整体金融秩序埋下了不稳定因素。另外,银行风险的增大,大量不良贷款的形成也将破坏社会的诚信环境,阻并㊣山燃碍信用ka卡 行业的健康发展。
3、其次,非法提现对发卡银行的伤害是巨大的。绝大◤多数的信用ka卡 都是无担保的借贷▓工具,只要持卡人进行消费,银行就必须承担一份还款风险。所以ぷ在通常情况下,银行通◥过高额的透支利息或取现费用来防范透支风险。可是,信用ka卡 自己刷卡 的行为恰恰规避了银行所设定的高额取现费用,越过了银行的防范门槛。
4、特别是一些贷款中介帮助持№卡人伪造身份材料,不断提升信用ka卡 额度,银行的正常业务受到巨大的干扰,也带来了巨大的风险≡隐患。由于大量的自己刷卡 资金,持卡人无异于获得了一笔笔无息无担保的个人贷款。
5、而发卡银行又无⊙法获悉这些资金用途,难以进行有效地鉴别与跟踪,信用ka卡 的信用风险形态实际上已经演变为投资或投机的信用风险。一旦持卡人无法偿还自己ㄨ刷卡 金额,银行损失的不〓仅仅是贷款利息,还可能是一大笔的资产。
6、最后,对于持卡人个人而言,信用ka卡 自己刷卡 行为也给自己带来极大的风险。表面上,持卡人通〗过自己刷卡 获得了现金,减少了利息支出,但实质上,持卡人终究是需要还款的。
7、如果持卡人不能按□ 时还款,就ξ 必须负担比透支利息还要高的逾期还款利¤息,而且可能造成不●良的信用记录,以后再向银行借贷资金就会非常困难,甚至还要承担◢个人信用缺失的法律风险。
刷pos机违法吗
【法律分析闹拍】:刷pos机是违法。拿着pos机去恶意自己刷卡 ,自己刷卡 不换,这样使用pos机肯定◣就是违法。若持卡人不正弯敏能按时还款,就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息。可能造成不良的信用记录,以※后再向银行借贷资金就会有问题,甚至卐还要承担个人信用缺失的法律风险。
【法律依据】:《中华人民共和↘国刑法》 第二百二十五条 违反ξ国家规定,有▂下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五¤年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五卐倍以下罚金或者没收财产:(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或举枝者其他限≡制买卖的√物品的;(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;(三)未经国家有关主管部门→批准非法经营证券、期货、保险Ψ 业务的,或者非法从事♂资金支付结算业务的;(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。